Где дешевле открыть расчетный счет для ИП

Содержание

Условия 7 популярных банков для открытия расчетного счета ИП

Где дешевле открыть расчетный счет для ИП

Коротко: 7 российских банков для открытия расчетного счета для ИП: Сбербанк, Авангард, Возрождение Модульбанк и другие.



Портал «Фабрика Манимейкеров» предлагает вашему вниманию обзор «Где лучше открыть для ИП расчетный счет». Он основан на личном интересе автора, который изучил условия нескольких банков, чтобы выбрать для себя самый недорогой и оптимальный по функционалу вариант. Далее повествование пойдет от первого лица.

Задаем условия:

  • мне необходимо открыть расчетный счет для ИП с самым дешевым уровнем обслуживания, так как доход у меня пока небольшой;
  • мне будут делать перечисления юрлица и физлица;
  • я буду оплачивать налоги и взносы в ПФР, а также 5-6 раз в месяц переводить средства на личную карту для расчетов в магазинах и других точках продаж;
  • мое ИП находится на УСН 6%.

Дополнительным плюсом будут удобные сервисы, которые помогут «не заморачиваться» с ежемесячной бухгалтерией.

В конце я подведу итоги со сравнительным анализом расходов оформления счета для ИП.

Итак, начнем.

Сбербанк

Счет открывается за 5 минут в удаленном режиме. После резервирования, на него сразу могут поступать платежи. Правда, проведены они будут только в момент открытия, но сам факт очень подкупает. В течение месяца клиент должен предоставить документы:

  • паспорт;
  • свидетельство о регистрации;
  • документ о постановке на налоговый учет;
  • выписка из ЕГРИП;
  • карточка с образцами подписей и оттиском печати;
  • документы о полномочиях лиц, указанных в карточке;
  • паспорта уполномоченных лиц;
  • лицензии, патенты (при наличии).

Перечень документов в других банках мало чем отличается, поэтому указывать его я больше не буду. Более точные сведения можно найти на сайте конкретной кредитной организации.

Если все документы в порядке – открывается счет и им можно пользоваться. Перед открытием нужно выбрать пакет, в рамках которого будет вестись обслуживание. Есть стандартные расценки, но они дороже.

Пакет «Минимальный» включает в себя: ведение счета, пользование удаленным банкингом и бесплатное проведение 5 платежек в месяц. Ежемесячная стоимость – 1700 рублей. Отдельно оплачивается открытие – 3000 рублей и обслуживание привязанной карты.

Это дешевле, нежели открыть без пакета, но если сравнивать с другими банками, то выходит совсем недешево. Плюс Сбербанка в том, что он предлагает огромный выбор сопутствующих услуг, но начинающему ИП они не нужны.

Они не входят в пакет, а значит, оплачиваются отдельно.

Банк «Авангард»

Этот банк предлагает простые и понятные условия для РКО. Главное – внимательно прочитать тарифы, где написано, что при открытии расчетного счета через подачу онлайн-заявки стоимость операции составляет 1000 рублей, а при офф-лайн оформлении – 3000 рублей. Ведение – 900 рублей в месяц. У «Авангарда» нет пакетных предложений. Для всех единый тариф.

В него входят подключение интернет-банкинга, зарплатный проект, неограниченное количество внутрибанковских платежей. Внешние платежи будут стоить – 30 рублей за 1 операцию. К расчетному счету можно привязать Cash Card, что даст возможность пользоваться счетом через банкомат. Обслуживание в офисе производится по предварительной заявке.

Обратите внимание, эта карта не предназначена для расчетов в торговых точках.

Процедура открытия стандартна, как и пакет предоставляемых документов. Чтобы сделать стоимость открытия минимальной – нужно оформить онлайн-заявку, загрузить сканы требуемых документов, а после этого обратиться в офис с оригиналами для завершения операции.

Банк «Возрождение»

Для новых ИП лучше всего подойдет тарифный план банка – «Стартовый». В нем открытие через интернет будет абсолютно бесплатным. Обслуживание стоит – 600 рублей в месяц. Стоимость одного интернет-платежа на этом тарифе самая высокая в банке – 40 рублей за 1 штуку.

Процедура открытия предполагает онлайн-заявку для резервирования номера счета, загрузку сканов и последующее обращение в офис банка. Все это можно сделать в течение одного дня. В тариф входят бесплатные опции: обслуживание онлайн-банкинга, выдача чековой книжки, заверка документов и паспорт сделки.

Ведение привязанной карты обойдется в 200 рублей.

Бесплатное открытие счета действует в рамках акции «Легкий переход». Она будет работать до 31 декабря 2017 года. Поэтому, тем, кто хочет сэкономить и воспользоваться именно банком «Возрождение» нужно поторопиться.

На сайте банка очень мало информации о тарифах по сопутствующим операциям. Видимо, за ней придется обращаться непосредственно в офис или звонить специалистам банка.

Райффайзен-Банк

Банк с иностранным капиталом обычно предоставляет довольно лояльные условия обслуживания по многим направлениям. Посмотрим, что он может предложить молодому ИП. У Райффайзена несколько тарифных планов. Мне подойдет пакет «Старт». Его цена при оплате за 1 месяц – 990 рублей.

Но если оплачивать сразу за 1 или 2 года, то стоимость будет ниже – 743 рубля в месяц. В эту сумму заложено открытие, ведение счета и интернет-обслуживание «ELBRUS»-Internet, открытие карты «Бизнес 24/7» — «Базовая». Обслуживание карты стоит 90 рублей в месяц. Мобильный банкинг обойдется в 190 руб.

Стоимость одной платежки – 25 р.

Для резервирования номера нужно отправить заявку через сайт. Менеджер перезвонит и обговорит время встречи с сотрудником для подписания документов. Сотрудник приедет в указанное место в пределах города, где находится офис банка. На первый взгляд, ценовая политика Райффайзен довольно лояльная, но здесь нужно углубленно изучать тарифы на необходимые ИП операции.

ВТБ24

Банк крупный и входит в пятерку лучших, но обслуживание по РКО для ИП здесь не очень комфортное. Во-первых, цены на открытие счета зашкаливают – 2500.

Даже если взять минимальный пакетный тариф, где предусмотрена 50% скидка, то получается, что я заплачу 1250 за открытие, 250 за подключение к интернет-сервису и 1000 за пакет документов, да еще заплачу абонентскую плату 1100 за первый месяц.

Огромный и неповоротливый механизм этого банка пока отстает от новых тенденций и не предлагает онлайн-бронирования счета. Все придется делать в личном присутствии в офисе. Интернет-банкинг подключается не удаленно, а устанавливается на мой компьютер, о чем я должна подписать «Акт выполненных работ».

Модуль-Банк

Молодой банк, работающий исключительно с малым и средним бизнесом. Все операции и процессы в нем «заточены» на удаленном обслуживании предприятий.

У него есть много дополнительных сервисов, которые упрощают жизнь, что мне очень приятно. Посмотрим на его тарифы. Мне подходит тариф «Стартовый». В нем открытие, ведение счета и интернет-банкинг для 1 человека абсолютно бесплатные.

Зато 1 платежка стоит целых 90 рублей. Также берется 1,5% за выдачу наличных с любой суммы.

Здесь я могу себе позволить более дорогой тариф – «Оптимальный». Ежемесячная плата всего 450 рублей, но дополнительных опций и «плюшек». Номер расчетного счета бронируется удаленно после подачи заявки и загрузки документов.

Для подписания договора придется приехать в офис банка или вызвать к себе сотрудника. Меня немного смутило требование в перечне документов рекомендаций от других клиентов «Модуль-Банка». И еще, имейте ввиду.

Бесплатный режим может измениться через год и стать довольно невыгодным, так как банк таким образом привлекает клиентов.  

Банк «Открытие»

Довольно популярный банк со стандартным набором опций при открытии расчетного счета для ИП. Сама операция стоит 1300, ведение обойдется еще в 750 при наличии дистанционного обслуживания. Если такового нет, то стоимость ведения повышается до 1700. Цена одной платежки в онлайн-банкинге составит 27-30 рублей, в зависимости от типа «внешняя-внутренняя».

Выпуск КЭШ-карты стоит 200 рублей, обслуживание – 1500 в год (125 р. в месяц). Процедура оформления начинается с заявки на сайте. Во время ее заполнения необходимо проставить галочку в пункте «Резервирование счета». После отправки, на указанный e-mail придет номер расчетного счета, который уже можно указывать в документах.

Чтобы завершить операцию, нужно в течение 2 недель обратиться в банк с пакетом документов.

Сравнительный анализ и итоги

Итак, я виртуально побывала в 7 банках, которые предлагают услугу открытия счета для ИП. Что же получилось? Где лучше открыть для ИП расчетный счет?

Технически условия открытия мало чем отличаются. Везде алгоритм один:

  1. Заявка на сайте.
  2. Резервирование номера.
  3. Предоставление документов в офис или приезд специалиста.
Читайте также  Может ли ИП торговать алкоголем в розницу

Перечень документов тоже примерно одинаков (он описан в обзоре Сбербанка).

Стоимость. Вот здесь уже интереснее. Я сделала таблицу с результатами по минимальной цене открытия счета и его обслуживания.

БанкОткрытие(в руб.)Ведение(в руб.)Плата за пакет(в мес.)Интернет-банкингКарта к счетуИтогБез карты/с картой
Сбербанк 3000 1700 4700
ВТБ24 1250 1100 250 2600
Открытие 1300 750 200+1500 (ведение за год) 2050/3750
Райффайзен 990 90 990/1080
Возрождение 600 200 в месяц 800
Авангард 1000 900 1900
Модуль-Банк Первый год — 0

Получается, что самое дорогое обслуживание в самом «народном» банке – Сбере. На шестом месте ВТБ24, на пятом – банк «Открытие», при условии, что вы не будете оформлять карту. Далее идет «Авангард», а тройка лидеров выглядит так:

  • 3 место – «Райффайзен-Банк»;
  • 2 место – банк «Возрождение»;
  • Победитель – «Модуль-банк» с абсолютно бесплатным открытием счета по тарифу «Стартовый».

Прежде чем обращаться в тот или иной банк, «Фабрика манимейкеров» советует еще раз проверить действительность указанных условий. Они имеют свойство меняться несколько раз в год.  

Уже после написания этого обзора мы нашли специальное предложение 1С и банка Тинькофф для начинающих предпринимателей с бесплатным открытием расчётного счёта и бесплатным обслуживанием в течение 3 первых месяцев.

Тинькофф — это хороший и современный банк. Поэтому кому интересно, то рекомендуем протестировать его в течение 7 месяцев для новых ИП и до 3 месяцев для всех остальных бесплатно. А в обзор мы его скоро добавим и, как нам кажется, он войдёт в лидеры. Спец. предложение, где всё бесплатно, только у партнёра 1С можно найти здесь.

Источник: http://MoneyMakerFactory.ru/spravochnik/obzor-7-bankov-ip-raschetnyiy-schet/

В каком банке лучше открыть расчетный счет для ип или ооо | топ-5 банков

Mnogo-Kreditov.ru › Сервисы

15.02.2018

Одним из первостепенных вопросов, возникающих при запуске нового бизнеса, является открытие расчётного счёта. Для ИП данная процедура не относится к обязательным, хотя и используется многими предпринимателями для удобства проведения финансовых операций, а вот для ООО расчётный счёт необходим.

О том, где лучше открыть расчётный счёт для ИП или ООО при наиболее комфортных условиях и пойдёт речь в этой статье.

Открытие расчетного счета в банке для ИП или ООО

Расчётным счётом называют счёт, который открывается в банке юридическим либо физическим лицом с целью хранения денежных средств. С его помощью ведутся текущие расчёты в безналичной форме. Клиент может открыть несколько таких счетов в одном банке (они могут различаться валютой счёта, а также целевое назначение средств на них может быть различным).

Открыть расчётный счёт можно посредством онлайн-заявки на сайте выбранного банка. Обычно счёт открывается в течение суток с момента подачи заявки. Банк для этого посещать не обязательно.

Полный пакет документов, требующийся для открытия счёта, индивидуален для каждого банка. На конечный список документов будет влиять вид открываемого счёта, а также правовой статус организации. Необходимые документы нужно смотреть непосредственно на сайте банка, где запланировано открытие расчётного счёта.

С примерным списком документов для ИП и ООО можно ознакомиться ниже.

Какой банк выбрать для ИП или ООО — 5 лучших банков

Чтобы понять, в каком банке открыть расчётный счёт для ИП или ООО, сперва следует определиться с основными критериями, которым должен соответствовать такой банк. Таких критериев много, но вот самые основные и важные из них:

  • стоимость открытия расчётного счёта;
  • месячная стоимость его обслуживания;
  • минимальный процент за операции по счёту (ввод/вывод, а также перевод средств);
  • удобство и наличие мобильного банка (специализированное приложение должно быть простым и понятным в использовании);
  • начисление процента на остаток средств;
  • высокий рейтинг и надёжность той финансовой структуры, в которой планируется открытие счёта (с рейтингом самых надёжных банков можно ознакомиться в соответствующей статье).

Ниже будет представлен рейтинг банков для открытия расчётного счёта, отличающихся самыми лучшими показателями соответствия вышеперечисленным критериям.

Необходимо отметить, что все указанные ниже цены актуальны для Москвы и Московской области. Стоимость услуг в других регионах может отличаться.

Сбербанк

Этот банк является самым надёжным и крупным на территории РФ. Он имеет самую обширную сеть отделений по всей стране. Начинающий предприниматель, открывший здесь счёт, может не переживать за сохранность собственных средств. А огромное количество отделений позволит обратиться и устранить любую возникшую проблему в кратчайшие сроки, что немаловажно в ведении бизнеса.

Для открытия расчётного счёта здесь имеется четыре пакета услуг. Рассмотрим основные особенности каждого:

  1. «Лёгкий старт». Главной отличительной особенностью этого тарифа является бесплатное открытие счёта и бесплатное месячное обслуживание. Также тут действует бесплатный перевод внутри сети Сбербанка в адрес юридических лиц. Бесплатно можно осуществить только три внешних платежа (с четвёртого придётся отдать по 100 руб. за платёж). Комиссия, действующая за внесение средств на счёт, составляет 0,15%.
  2. «Минимальный+». Месячное обслуживание по этому тарифу обойдётся в 990 руб. Имеется пять бесплатных платежей, с шестого вводится плата в 50 руб. за операцию. Бесплатно внести наличные можно до суммы в 30 тыс. руб., сверх неё вводится комиссия в 0,3%.
  3. «Базис+». Стоимость этого пакета — 2100 руб. в месяц. В тариф включено 20 бесплатных платежей, с 21 платёж будет стоить 11 руб. Есть возможность бесплатного внесения наличных до суммы 100 тыс. руб., далее — 0,3% от суммы.
  4. «Большие возможности». За данный пакет придётся платить по 8 тыс. руб. в месяц. В него входят: 100 бесплатных внешних платежей (со 101 стоимость за операцию составит 100 руб.), бесплатные платежи в адрес физических лиц до 300 тыс. руб., снятие/внесение наличных через банкомат до 500 тыс. руб. (без комиссий).

Для каждого пакета услуг действует бесплатное открытие расчётного счёта.

Также на сайте есть возможность подбора наиболее подходящего тарифа, исходя из количества месячных платежей, вносимой/снимаемой суммы за месяц.

Наиболее подробную информацию по каждому тарифу можно найти здесь.

Источник: https://mnogo-kreditov.ru/bankovskie-servisy/gde-otkryt-raschetnyj-schet-dlya-ip-ili-ooo/

Пять лучших банков для ИП в 2018 году

Индивидуальный предприниматель не обязан открывать счёт и вправе проводить только наличные платежи, соблюдая установленный лимит в 100 тысяч рублей.

Однако, работая таким образом, вы лишаете покупателей и клиентов возможности расплатиться картой или онлайн, а себя – удобства распоряжения своими деньгами.

Предложений на финансовом рынке избыток, и мы решили разобраться, в каком банке лучше открыть расчётный счёт для ИП в 2018 году.

Критерии выбора банка для ИП

Каким должен быть лучший банк для открытия счёта ИП? Надёжным, удобным в работе и недорогим в обслуживании. Но это ещё не всё.

Типичный бизнес предпринимателя – это розничная торговая точка, где большая часть покупателей расплачивается наличностью. При этом с поставщиками расчёты ведутся, как правило, безналом.

Соответственно, выгодным должен быть процент комиссии при внесении наличных на счёт.

Ещё один важный для предпринимателя вопрос – возможность без лишних затрат перевести деньги на личные нужды.

Хороший способ не платить комиссию за снятие наличных – оформить карту на себя как физическое лицо.

Если такая карта открыта в том же банковском учреждении, где и счёт ИП, то комиссия за перевод не взимается. Главное, чтобы владельцем карты был сам предприниматель, а не его супруг, например.

По нашему мнению, лучший банк для ИП должен соответствовать таким необходимым критериям:

  1. Входить в систему страхования вкладов. С 2014 года предпринимателей приравняли к обычным физическим лицам. Это означает, что при отзыве лицензии у банка им гарантируется возврат денег, но не более, чем 1 400 000 рублей. В этом смысле ИП находится в лучшем положении, чем ООО, потому что на организации такая гарантия не распространяется.
  2. Предлагать разные тарифные пакеты услуг и специальные кредитные продукты. Для малого бизнеса важно иметь возможность выбирать только необходимые ему услуги, чтобы не нести лишние расходы. Многие банки предлагают недорогие тарифные планы, в рамках которых проводится ограниченное количество платежей, ограничения могут распространяться и на суммы оборотов в месяц или год.
  3. Позволять проводить операции по расчётному счёту с любого устройства, подключённого к Интернету. Если говорить об удобстве, то функция онлайн-оплаты – это основной критерий при выборе лучшего банка для малого бизнеса.

К менее значимым, но тоже важным признакам лучшего банка можно отнести стоимость открытия расчётного счёта, скорость прохождения транзакций, наличие множества отделений и филиалов в разных городах.

Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Наш рейтинг лучших банков для ИП в 2018 году

Международные и российские рейтинговые агентства составляют рейтинги на основе финансовых показателей: активы, прибыль, кредитоспособность.

Конечно же, хороший банк должен не только предлагать клиентам выгодные условия, но и заботиться о своей финансовой устойчивости.

Составляя наш рейтинг, мы учли мнение профессиональных экспертов, отзывы клиентов и рассмотренные выше критерии выбора лучшего банка для ИП.

Из топ-30 банков по версии портала banki.ru (рейтинг составляется с использованием публичной отчётности сайта ЦБ) мы выбрали пять учреждений, в которых рекомендуем открывать счёт ИП в 2018 году.

«Тинькофф Банк».

 Занимает первое место в рейтинге Business Banking Fees Rank 2017 по стоимости обслуживания Индивидуальных предпринимателей и первое место по стоимости обслуживания B2B сервиса.

 Второе место в независимом народном рейтинге банков на banki.ru по качеству услуг. Идеален для начинающих предпринимателей и для всех тех, кто не готов к серьёзным тратам на банковское обслуживание.

Читайте также  Можно ли совмещать ИП и основную работу

Тинькофф Банк готов в рамках программы лояльности предложить пользователям нашего сайта 7 месяцев бесплатного обслуживания для новых ИП (регистрация менее, чем полгода назад). 

Альфа-Банк. Основные направления: полный комплекс РКО, корпоративный и инвестиционный бизнес, лизинг и факторинг, торговое финансирование. Наши пользователи, открыв здесь счёт, получают дополнительные бонусы: промо-код на рекламу в Яндекс.Директе, бесплатный месяц связи Beeline, сертификат в подарок для подбора персонала от HeadHunter.

Банк Открытие. Банк работает на финансовом рынке с 1993 года, входит в список системно значимых кредитных организаций России. Обслуживает 2,7 млн физических лиц и около 190 тысяч юридических лиц. Присутствует в 61 регионе РФ, имеет 442 офиса. Поддерживает начинающих и опытных участников внешнеэкономической деятельности, сопровождает и финансирует контракты ВЭД на выгодных условиях.

Сбербанк. Крупнейшее кредитное учреждение России, имеющее репутацию самого надёжного банка. В последние годы активно работает над улучшением сервиса, что позволило получить титул банка с лучшей клиентской поддержкой 2015 года по версии banki.ru.

ВТБ.  Банк с государственным участием, который пользуется особенным доверием физических лиц.По всем значимым показателям стабильно входит в ТОП-5 банков России.Для малого бизнеса, участвующего в госзакупках, банк предоставляет гарантии для обеспечения обязательств по контрактам.

Сравнение тарифов РКО

Чем больше операций по счёту проводится, тем выше стоимость обслуживания. Посмотрим, какие расходы будут у ИП при ведении счёта в пятёрке лучших банков.

Дано:

  • г. Москва;
  • вид деятельности – розничная торговля одеждой;
  • внесение наличных в месяц – 500 000 рублей;
  • внешние платежи в месяц – 5;
  • проведение оплаты через интернет.
Банк итарифАльфа «На Старт»Тинькофф Банк«Простой»Сбербанк «Лёгкий старт»ВТБ «Бизнес старт»Открытие«Промо»
Открытие счёта 1500
Подключение к онлайн-банкингу (единоразово) 1770 250
Обслуживание в месяц 490 0* 1200 590
Стоимость электронной платежки 3 платежа бесплатно, далее 50 р. 3 платежа бесплатно, далее 49 р. до 3 платежей бесплатно, далее 100р до 5 платежей бесплатно, далее 100р. до 3 платежей бесплатно, далее 79р.
Внесение наличных 0,20% 0,15% До 50 000 р. бесплатно, далее 0,39% 0,30%
Итого в год (рублей), с учетом расходов на открытие 20 850 3 626* 11 400 37 210 26 976

(*) Если предприниматель откроет счёт в банке Тинькофф в рамках программы лояльности.
После окончания льготного периода цена по-прежнему останется самой низкой среди представленных банков — 490 р. в месяц, 4900 при оплате на год вперёд.

Источник: https://www.regberry.ru/malyy-biznes/luchshij-bank-dlya-ip

ТОП-15 лучших банков для ИП и ООО по открытию расчетного счета

Здравствуйте! В этой статье мы собрали список банков для ИП и ООО, где можно выгодно открыть расчетный счет. В таблицах вы можете сравнить тарифы и выбрать оптимальный для себя.

В каком банке открыть расчетный счет #8212; сравнение тарифов

Анализируя таблицу, представленную выше, вы можете осуществить сравнение банков при открытии счета, увидеть, сколько стоит регистрация и ведение РС в разных банковских организациях, где обслуживание дешевле.

Кроме этого, с общими правилами РКО вы можете ознакомиться на официальных сайтах рассмотренных банковских учреждений.

Банк Точка

Расценки РКО в банке Точка можно увидеть в таблице.

В этом банке в настоящее время самый длинный в РФ операционный день, внутрибанковские платежи осуществляются 24 часа в сутки, а межбанковские #8212; с 00 часов до 21 часов по московскому времени.

К дополнительным условиям и преимуществам можно отнести:

  • высокий рейтинг надежности;
  • наличие интернет-банка, который можно связать с любой бухгалтерской программой, к тому же подключают его совершенно бесплатно;
  • оформление пакета услуг менее, чем за 1 час;
  • проведение всех налоговых и бюджетных платежей без комиссионного сбора;
  • менеджер выезжает к клиенту;
  • заверение документации осуществляется без платы;
  • первые три месяца скидка на обслуживание #8212; 70%.

Модульбанк

С тарифными планами Модульбанка вы можете ознакомиться в представленной таблице.

  • Расчетный счет открывается бесплатно и легко, за 5 минут;
  • Для работы используется личный кабинет,вход в который осуществляется по номеру телефона;
  • Управление финансами осуществляется с помощью приложения для смартфона;
  • Индивидуальным предпринимателям для открытия пакета услуг нужен только паспорт;
  • Клиентская поддержка осуществляется круглосуточно;
  • Комиссия за перевод средств #8212; от 0 руб.;
  • Комиссия за снятие наличных #8212; от 0% (кроме тарифа #171;Стартовый#187;);
  • Депозиты под 8% годовых #8212; для тех денежных средств, которые вы по разным причинам не используете.

Стоимость ведения РКО вы можете увидеть в таблице.

  • Три месяца льготного обслуживания для предпринимателей;
  • Продолжительность операционного дня #8212; с 04.00 до 21.00;
  • Моментальная отправка платежей;
  • Приложение для удаленной работы;
  • Совместимость личного кабинета с различными бухгалтерскими программами;
  • Возможность осуществлять неограниченное количество межбанковских платежей без комиссии;
  • Начисление процентов на остаток.

Цены на РКО Сбербанка представлены в таблице.

  • Возможность пополнения счета через банкоматы на территории РФ;
  • Срок открытия #8212; за 1 день;
  • Управление деньгами через онлайн сервис или мобильное приложение;
  • Смс-информирование обо всех совершаемых операциях;
  • Резервирование онлайн заявки #8212; за 5 минут;
  • Проведение платежей #8212; в любой день недели, без выходных;
  • Перечисление налоговых и платежей в бюджет без платы;
  • Комиссия за выдачу наличных #8212; от 1,4 % от суммы.

Промсвязьбанк

Со стоимостью РКО в Промсвязьбанке вы можете ознакомиться в таблице.

  • Платежи внутри банка осуществляются без платы, круглосуточно и без выходных;
  • Межбанковские платежи осуществляются до 21.00;
  • Техническая поддержка и консультации клиентов в чате и по телефону #8212; круглосуточно;
  • СМС-информирование об операциях;
  • Интернет-банкинг для компаний, которые осуществляют много безналичных расчетов;
  • Комиссия за внесение наличных от 0,15% от суммы;
  • Сотрудник банка оказывает помощь в подготовке документов;
  • Переводы средств для физического лица #8212; без платы.

Уральский банк реконструкции и развития

Стоимость РКО банка:

  • Банк входит в ТОП_№ организаций с самым выгодным расчетно-кассовым обслуживанием предпринимателей;
  • Выручку можете вносить через банкомат;
  • Безлимитное количество межбанковских платежей (пакеты #171;Тест-драйв#187; и #171;Тест драйв Премиум#187;);
  • Проведение платежей после 18.00.

Цены банка на РКО:

  • Номер счета предоставляется сразу после подачи заявки;
  • Операционный день удлиненный #8212; до 21.00;
  • Интернет-банк #8212; плата 0 руб. (по тарифам #171;Резерв+#187; и #171;Партнер+#187;);
  • Действует система дистанционного банковского обслуживания;
  • Комиссия за выдачу наличных средств зависит от того. подали вы заявку на них или нет, а также от цели снятия наличных.

Расценки на РКО вы можете увидеть в таблице.

  • на дистанционном обслуживании при наличии операций #8212; 1700
  • при отсутствии операций #8212; в размере остатка по нему (но не более 1700)

Банковская организация предоставляет:

  • Операцию по резервированию онлайн заявки;
  • Систему по дистанционному управлению финансами;
  • Во время операционного дня отсутствует перерыв на обед;
  • Есть возможность отправлять срочные платежи;
  • Действует мобильное приложение для предпринимателей;
  • Денежными потоками вы сможете управлять 24 часа в сутки;
  • Действует смс-информирование;
  • Информирование об операциях на электронную почту;
  • Налоговые и таможенные платежи осуществляются без комиссии.

Информация об РКО банка:

  • Операционный день внутри банковской организации #8212; до 23.30;
  • Операционный день для осуществления внешних платежей #8212; до 20.30;
  • Управлять финансами можно с разных устройств: с планшетов, смартфонов и компьютеров;
  • Уведомление о денежных переводах #8212; без платы;
  • Платежи в бюджет и по налогам осуществляются без платы.

Совкомбанк

Стоимость тарифных планов банка:

РКО в данном банке предусматривает:

  • Переводы до 600000 руб. без комиссии;
  • Возможность удаленной работы с банком;
  • Платежи внутри банка осуществляются круглосуточно;
  • Зачисление платежей #8212; без платы;
  • Возврат средств, перечисленных ошибочно #8212; 100 руб.;
  • Действует услуга смс-информирования об остатке.

ВТБ 24 предлагает следующие условия на РКО:

  • Возможность использования интернет-банка и мобильного приложения;
  • Банковские выписки вы сможете получать, не посещая офис;
  • Переводы в интернет-банке можно осуществлять до 19.00;
  • Комиссия за снятие наличных #8212; от 1% от суммы, по тарифу #171;Все включено#187; #8212; бесплатно;
  • Платежи в бюджет #8212; бесплатно;
  • Подключение интернет-банка #8212; 250 рублей.

ВТБ Банк Москвы

В таблице представлены расценки на РКО банка.

  • Смс-информирование о состоянии баланса #8212; бесплатно;
  • Внешние переводы через интернет-банк #8212; более 20 штук от 39 рублей за перевод;
  • Внутренние переводы #8212; без ограничений по времени.

Россельхозбанк

  • через отделение банка #8212; 2000
  • дистанционно #8212; 750
  • при отсутствии операций #8212; 0
  • Комиссия за выдачу средств #8212; от 0,5% от суммы;
  • Выдача остатка наличных при завершении РКО #8212; от 10% от суммы;
  • Наличие онлайн-сервиса #171;Интернет клиент#187;.

Райффайзенбанк

Стоимость обслуживания в банке:

  • Абонентская плата за смс-банк для бизнеса #8212; от 190 руб./ месяц;
  • Переход на другой тарифный план #8212; 1000 руб.;
  • Межбанковские переводы #8212; включены в выбранный вами тарифный план, отдельно не оплачиваются;
  • Зачисление наличных #8212; от 290 руб.

РКО в Авангарде:

  • первого счёта в режиме онлайн #8212; 1000
  • первого счёта через отделение #8212; 3000
  • срочное открытие #8212; 3000
  • первого счёта #8212; 900
  • второго и последующих #8212; 500
  • Наличие интернет-банкинга, не требующего установки специального ПО;
  • Комиссия за перевод в другой банк #8212; от 25 рублей;
  • Обслуживание интернет-банка #8212; без платы;
  • Проведение взаиморасчетов между компаниями #8212; круглосуточно, без выходных и праздников;
  • Наличие смс-информирования.

Подводя небольшой итог, отметим, что мы рассмотрели, где открыть счет быстро, либо подать заявку на его регистрацию в режиме онлайн.

Где выгоднее открыть расчетный счет ИП

По отзывам индивидуальных предпринимателей наиболее удобно открыть счет в следующих банковских организациях:

Прежде всего, это основано на следующих фактах:

  1. Оформить заявку в данных организациях можно очень быстро;
  2. У них наиболее приемлемые цены на РКО.
  3. Действует система начисления % на остаток (от 6%);
  4. Переводы денежных средств осуществляются мгновенно;
  5. Менеджер выезжает к вам, чтобы открыть РС.

Отметим, что это не полный перечень преимуществ, мы рассказали только об основных.

Где лучше открыть расчетный счет для ООО

В этой категории отдельно выделим банки:

Читайте также  Считается ли ИП юридическим лицом

Отметим, что данные банки зарекомендовали себя как надежные организации. Часть из них имеет заслуженные награды и признание на международном уровне. Помимо этого:

  1. Действует широкий выбор тарифных планов;
  2. Работают круглосуточные сервисы технической и клиентской поддержки;
  3. Есть возможность изменения выбранного ранее тарифного плана.

Какие банки открывают расчетный счет бесплатно

Список банков, предлагающих бесплатное оформлени счета, выглядит следующим образом:

Помимо бесплатной регистрации заявки, данные банки могут предложить вам тарифы, подразумевающие бесплатное обслуживание (Модульбанк), а Банки Тинькофф и Точка предлагают услуги по бесплатному обслуживанию в течение трех месяцев с даты открытия.

Пакет документов для открытия расчетного счета

Рассмотрим подробнее, что нужно для открытия счета ИП и организаций. Итак, необходимые бумаги:

  • ваше заявление;
  • заполненная анкета;
  • выписка из ЕГРИП;
  • нотариально заверенная ксерокопия документа о постановке на учет в Росстате;
  • заверенная нотариально ксерокопия вашего паспорта (либо его подлинник);
  • все лицензии и разрешения, которые были вам выданы для осуществления деятельности.
  • заявление;
  • заполненная Анкета юридического лица;
  • выписка из ЕГРЮЛ;
  • ИНН;
  • нотариально заверенные ксерокопии учредительной документации;
  • приказ о назначении вас руководителем компании;
  • карточки с образцами подписей тех, кто наделён правом подписи;
  • ксерокопии паспортов данных лиц;
  • если заявку подает представитель по доверенности, то #8212; его паспорт в подлиннике.

Сразу оговоримся, что данный перечень может меняться в соответствии с требованиями банковской организации. Например, в Альфа банке у вас могут попросить справку об отсутствии задолженности по налогам либо отзыв любого контрагента о деловой репутации компании.

Обязательно ли открывать РС

Сначала рассмотрим, обязан ли ИП открывать счет.

Индивидуальный предприниматель в 2017 может заключить с банком договор об открытии и обслуживании РС, если:

  • это его желание;
  • возникла резкая необходимость.

Поэтому перед тем, как выбрать банк для открытия, определитесь:

  • будете ли вы заключать договоры на сумму, которая превышает 100 000 руб.;
  • с причинами, по которым вас и контрагентов не устраивает наличный расчет.

Оформление банковской услуги не обязательно для ООО, но вы в итоге будете вынуждены его открыть, так как:

  • действует лимит на расчеты наличными #8212; не более 100 000 по одному договору;
  • чтобы хранить наличные, вам придется обустроить кассу, либо приобрести сейф, кроме того, #8212; возложить на кого-то обязанности кассира;
  • нужно будет постоянно отслеживать установленный лимит по кассе;
  • и самое важное #8212; вносить платежи по налогам ООО можно только в безналичном порядке. Это требование НК РФ.

Получается, что конкретного срока для регистрации счета у организации нет, но как только наступит время уплачивать налоги, этой процедуры не избежать.

Нужно ли уведомлять об открытии расчетного счета

Еще недавно любой предприниматель после того, как счет будет активирован, обязан был направить в ИФНС оповещение об этом. Но изменения в законодательстве отменили такую обязанность. В настоящее время банковская организация самостоятельно ставит в известность ФНС.

Причины отказа в открытии счета

Наиболее распространенных причин несколько. А именно:

  • Заявка заполнена некорректно, с ошибками;
  • В анкете вы предоставили недостоверную информацию о своей компании;
  • Вами предоставлен неполный пакет документации;
  • Вы многократно оставляли заявки в разных банках (закон этого не запрещает, но чрезмерная активность в этом направлении вызывает подозрения);
  • Вы не сдаете отчетность в ФНС;
  • У вас нет с собой документов, которые подтвердят личность (чаще всего паспорта).

Если такое случилось, постарайтесь узнать причину отказа и в максимально короткий срок ее устранить.

Источник: https://digivi-cctv.ru/otkrytie/top-15-luchshix-bankov-dlya-ip-i-ooo-po-otkrytiyu-raschetnogo-scheta

Где выгодно открыть расчётный счёт для ИП и сколько это стоит

Открывать расчётный счёт индивидуальному предпринимателю не обязательно. Однако зачастую, особенно когда бизнесмен нацелен на быстрый рост компании и планирует заключать сотрудничество с другими крупными фирмами, р/с будет важным элементом успеха.

Но куда обращаться? На данный момент на территории Российской Федерации представлено много кредитных организаций и банков, имеющих в перечне своих услуг такую, как открытие счёта для предпринимателей.

Но насколько много представителей этой услуги, настолько же большой разброс цен. Поэтому приходится тратить большое количество времени, узнавать, рассчитывать и искать наиболее подходящие условия.

Ведь внутри услуги по открытию скрывается множество дополнительных факторов — расценка комиссий за ведение счёта, цены на переводы и снятие наличных и так далее.

Где открыть расчётный счёт предпринимателю

Предназначение расчётного счёта — быть удобным инструментом ведения собственного дела. Его используют как для контроля сами предприниматели, так и для блокировки деятельности и составления штрафов налоговое ведомство вместе с внебюджетными фондами.

Что можно делать благодаря расчётному счёту:

  • Пользоваться безналичными переводами
  • Принимать переводы от других организаций и юрлиц
  • Оплачивать налоги
  • Платить взносы в фонды

Это только малая часть основных функций. Но помните, лучше этот счёт не использовать также, как вы используете свой личный банковский. В противном случае, налоговая инстанция, при проверке может запутаться, и заставить вас платить дополнительно 13 процентов подоходного налога.

Если предприниматель подключает дополнительно услугу онлайн-банка к своему счёту, то приобретает возможность использовать его прямо со своего личного компьютера, что очень удобно и экономит огромный вагон времени.

На вопрос, где же мне открыть расчётный счёт, стопроцентно однозначного ответа дать никто не сможет. Всё потому что слишком много индивидуальных факторов. Однако разобраться, по каким принципам нужно выбирать себе банк — вполне доступная цель.

Так, например, если «ипешник» открывает р/с для небольшого местечкового бизнеса, и главное для него — минимальная комиссия за ведение счёта, тогда пусть ищет среди местных региональных банков.

Но при этом могут возникнуть проблемы с переводами на лицевые счета зарубежных компаний, поэтому стоит дважды подумать. Может быть больше подойдёт всё-таки федеральная организация.

Дороже, но более функционально.

Критерии выбора банка для открытия расчётного счёта

Помимо собственных предпочтений и целей, которые будет преследовать ваш бизнес, есть ряд факторов, на которых нужно обязательно сосредоточиться, выбирая банк:

  1. Цена услуги по открытию счёта для предпринимателя
  2. Цена обслуживания р/с (в некоторых организациях вы можете встретить предложение, где платить, в случае нулевого оборота по счёту, не придётся).
  3. Какую сумму будут брать за операции по переводу собственных средств.
  4. Стоимость обработки одного платёжного поручения.
  5. Варианты подключения и обслуживания онлайн-банка, а также стоимость и комиссии.
  6. Расположение банка (вам всё-таки придётся иногда туда ездить, а уж если не подключите онлайн-банк, то даже довольно часто).
  7. Надёжность. Этот фактор рассматривается, в том числе и при помощи отзывов клиентов организации.

Желательно выбирать банк, который относится к системе государственных гарантий АСВ (агентства по страхованию вкладов). В таком случае, вы можете рассчитывать, что ваши средства, хранящиеся в банке будут застрахованы, а в случаях непредвиденных проблем банковской организации (увы, в наше время это не редкость), государство будет вам их компенсировать.

В то время, как вы начнёте подбирать удобную для вас систему ведения расчётного счёта, пригодится мониторинг банковских акций и предложений.

Так как на сегодня конкуренция за предпринимателя растёт, многие компании начинают идти на уступки и предлагать различные варианты скидок.

Например, можно найти акции, где при оплате на год вперёд, вы получите снижение цены на обслуживание вашего расчётного счёта.

Крупный банк

Положительные стороны у данного варианта могут пересилить стремление «взять подешевле»:

  • Надёжность. У таких банков редко отзывают лицензии.
  • Разветвлённость. Наличие огромного числа филиальных подразделений может пойти на руку. Ведь не придётся искать банкоматы, да и скорее всего один из филиалов будет совсем недалеко от вашего места жительства.
  • Продуманность. Обычно крупные организации тратят больше денег на развитие сервиса. Соответственно, можно рассчитывать, что услуги будут продуманнее и удобнее выполнены. Например, интернет-банк.

Минус — стоимость услуг.

Сколько стоит расчётный счёт для ИП в Сбербанке

Сбербанк — крупнейшая организация на территории РФ. Поэтому показать пример ценовой политики именно на нём будет хорошим решением. Вы поймёте во сколько вам обойдётся надёжность и удобство, а также, стоит ли экономить и поискать меньшую по структуре организацию.

  • Открытие расчётного счёта 2400 рублей.
  • Открытие расчётного счёта, если в этом же банке вы взяли кредит — 700 рублей.
  • Ежемесячные платежи за ведение счёта — 2000 рублей. Или 700 рублей, если с платёжными поручениями вы работаете только с помощью онлайн-банка.
  • Важно! Это цены Москвы. Если вы планируете работать в регионе, то можете рассчитывать на снижение тарифной планки в полтора-два раза.
  • Подключение онлайн-сервиса от СБ — 960 рублей.
  • USB-ключ ЭЦП — 990 рублей.
  • Переводы на личный счёт — 1% от сумм.

Сколько стоит открыть расчётный счёт в разных банках

  • ВТБ — 2500 рублей.
  • Газпром — 2500.
  • Альфа-Банк — от 800 рублей.
  • Промсвязьбанк — от 500 рублей.
  • Юникредитбанк — от 1200 рублей.

Но есть и бесплатные варианты — это Банк Москвы, Райффайзенбанк и БинБанк. Однако смотрите внимательнее на внутренние тарифы.

Как можно увидеть разброс цен даже за одну часть услуги (открытие р/с) очень большой. Поэтому вникать в условия, которые предпринимателю предлагает та или иная организация нужно очень внимательно.

Там, где за одну графу вы ничего не платите, по другой графе тарифа можете и переплатить. Некоторые банки пытаются создать наиболее гибкую систему взаимодействия с бизнесменами.

Так, например, в некоторых банках за ведение р/с могут ничего не брать, если по расчётному счёту за определённый период не совершается никаких транзакций, но если они есть — появляется и плата.

Сколько стоит подключить интернет-банк для ИП

В основном услуга подключения к интернет-сервису банка входит в основной тариф. Так банку будет легче взаимодействовать с предпринимателем и одновременно продвигать свой функционал. Но и за это тоже нужно будет платить. Цены опять же разняться от банка к банку.

Тем более, что в услугу входит и выпуск электронной подписи (что в принципе очень удобно, потому что она может пригодится, например, при работе с личным кабинетом налогоплательщика).

  • Газпромбанк — от 1500 рублей.
  • Альфа-банк — от 990 рублей.
  • ВТБ — от 500 рублей.

Такие организации, как Авангард, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк, БинБанк предоставляют доступ к онлайн-сервису бесплатно, нужно будет заплатить только за выпуск ЭЦП.

Для индивидуальных предпринимателей важно понимать заранее, как они будут выводить средства с расчётного счёта. Многие банки для облегчения этого процесса предлагают приобрести собственную дополнительную карту, которая будет иметь привязку к расчётному счёту.

Однако это не всегда удобно. Сейчас большей популярностью пользуется способ, когда деньги выводятся на обыкновенную карту физического лица (при этом неважно того же банка, или нет). За вывод также будут брать деньги. На сегодня, это стандартно 1 процент от суммы.

Итог

Как вы могли понять, разброс цен по услугам открытия, ведения расчётного счёта и совершения операций по нему, очень большой в зависимости от банка. Поэтому рекомендуем вам потратить достаточно времени для того, чтобы узнать о подробностях банковских тарифов конкретнее. Ну, а на что в первую очередь обращать внимание и какими критериями выбора пользоваться, мы вам рассказали.

Источник: http://businessmens.ru/article/gde-otkryt-raschetnyy-schet-dlya-ip-i-skol-ko-eto-stoit

Понравилась статья? Поделить с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: